Content Library

75% netto winst overhouden als zelfstandige in het zwaarste belaste land ter wereld? Lijkt onmogelijk, en toch kan het. Benieuwd of we jouw fiscale plan kunnen optimaliseren mét resultaat garantie? Investeer dan eens +- 15 minuten van je tijd, dan weet je meteen of we jou minstens €5.000 per jaar kunnen uitsparen. Comment met “Resultaat” en dan kijken we samen of je hiervoor in aanmerking komt

75% netto winst overhouden als zelfstandige in het zwaarste belaste land ter wereld? Lijkt onmogelijk, en toch kan het. Benieuwd of we jouw fiscale plan kunnen optimaliseren mét resultaat garantie? Investeer dan eens +- 15 minuten van je tijd, dan weet je meteen of we jou minstens €5.000 per jaar kunnen uitsparen. Comment met “Resultaat” en dan kijken we samen of je hiervoor in aanmerking komt.

Erf je dus een huis ter waarde van €500.000, ben je €87.000 aan Vadertje Staat verschuldigd. Enorm pijnlijk. Veel daarvan is te vermijden, als je er tijdig aan begint. Zo kan je de naakte eigendom van je pand schenken, dooft het vruchtgebruik uit bij overlijden van de ouder(s) en word je volledig eigenaar zonder extra bij te betalen. Maar hoe ouder je ouders worden, hoe duurder schenken wordt. En bij vastgoed schenk je grote bedragen best in schijven, gespreid in de tijd. Met andere woorden: wachten kost geld. Soms heel veel. Te veel mensen stellen het uit tot het te laat is, soms door een onverwacht overlijden. Pijnlijke situaties die perfect te vermijden waren. Successie is trouwens maar één plek waar de overheid stilletjes meer komt halen. De rode draad? Wie te laat inspeelt op fiscale regels, betaalt de rekening. En dat geldt niet alleen voor successie. Neem je vennootschap. Het fiscale plan dat in 2025 nog werkte, werkt in 2026 niet meer. Gevolg gaat zijn dat je belastingvoet met 10-15% gestegen is zonder dat je dat doorhebt. Compleet overbodig. Daarom geef ik maandag 15 juni om 19:30 een een online masterclass waarin ik uitleg: → Waarom je huidige fiscale planning in 2026 niet meer werkt (wat er fundamenteel veranderd is + waarom je hier best snel op inspeelt) + Ik laat een case studie zien van een ondernemer die we hebben begeleid van bijna 50% naar zo’n 28% belastingdruk. Heb je een vennootschap en minstens €40.000 belastbare winst? Dan is dit absoluut voor jou. Inschrijven kan via de link in mijn bio!

Erf je dus een huis ter waarde van €500.000, ben je €87.000 aan Vadertje Staat verschuldigd. Enorm pijnlijk. Veel daarvan is te vermijden, als je er tijdig aan begint. Zo kan je de naakte eigendom van je pand schenken, dooft het vruchtgebruik uit bij overlijden van de ouder(s) en word je volledig eigenaar zonder extra bij te betalen. Maar hoe ouder je ouders worden, hoe duurder schenken wordt. En bij vastgoed schenk je grote bedragen best in schijven, gespreid in de tijd. Met andere woorden: wachten kost geld. Soms heel veel. Te veel mensen stellen het uit tot het te laat is, soms door een onverwacht overlijden. Pijnlijke situaties die perfect te vermijden waren. Successie is trouwens maar één plek waar de overheid stilletjes meer komt halen. De rode draad? Wie te laat inspeelt op fiscale regels, betaalt de rekening. En dat geldt niet alleen voor successie. Neem je vennootschap. Het fiscale plan dat in 2025 nog werkte, werkt in 2026 niet meer. Gevolg gaat zijn dat je belastingvoet met 10-15% gestegen is zonder dat je dat doorhebt. Compleet overbodig. Daarom geef ik maandag 15 juni om 19:30 een een online masterclass waarin ik uitleg: → Waarom je huidige fiscale planning in 2026 niet meer werkt (wat er fundamenteel veranderd is + waarom je hier best snel op inspeelt) + Ik laat een case studie zien van een ondernemer die we hebben begeleid van bijna 50% naar zo’n 28% belastingdruk. Heb je een vennootschap en minstens €40.000 belastbare winst? Dan is dit absoluut voor jou. Inschrijven kan via de link in mijn bio!

Drie generaties: de verwervers, de ervers en de bedervers. Volgens dit fenomeen worden familievermogens opgebouwd en… vaak weer volledig verspild. De eerste bouwt op. De tweede koestert. De derde verbrast. En de vierde begint terug bij af. Eens je het patroon kent, zie je het overal.

Drie generaties: de verwervers, de ervers en de bedervers. Volgens dit fenomeen worden familievermogens opgebouwd en… vaak weer volledig verspild. De eerste bouwt op. De tweede koestert. De derde verbrast. En de vierde begint terug bij af. Eens je het patroon kent, zie je het overal.

Je draait een mooie omzet, maar netto blijft er bedroevend weinig over. Elke maand gaat een te groot deel naar de fiscus, puur omdat niemand je de juiste structuur uitlegde. Dat is geld dat in jouw zaak hoort, niet bij de staat. Daarom geef ik op 15 juni om 19:30 een online masterclass "De 2026 Fiscale Reset" - klinkt wat salesy - I know. Kan het niet laten. Maar inhoudelijk zit het goed in elkaar. In deze masterclass leg ik je stap voor stap uit hoe Belgische ondernemers legaal duizenden euro's per jaar minder belasting betalen. 15 juni, gewoon online te volgen. Plaatsen zijn beperkt. 👉 Wil je erbij zijn? Volg dan de link in bio en schrijf je daar in! (enkel relevant als je een vennootschap hebt met minstens €40.000 belastbare winst per jaar)

Je draait een mooie omzet, maar netto blijft er bedroevend weinig over. Elke maand gaat een te groot deel naar de fiscus, puur omdat niemand je de juiste structuur uitlegde. Dat is geld dat in jouw zaak hoort, niet bij de staat. Daarom geef ik op 15 juni om 19:30 (niet om 18u zoals gezegd in de video) een online masterclass “De 2026 Fiscale Reset” - klinkt wat salesy - I know. Kan het niet laten. Maar inhoudelijk zit het goed in elkaar. In deze masterclass leg ik je stap voor stap uit hoe Belgische ondernemers legaal duizenden euro’s per jaar minder belasting betalen. 15 juni, gewoon online te volgen. Plaatsen zijn beperkt. 👉 Wil je erbij zijn? Comment dan ‘Event’ en ik stuur je de uitnodiging door. (enkel relevant als je een vennootschap hebt met minstens €40.000 belastbare winst per jaar)

Effkes een kleine reality check voor Belgische ondernemers met een succesvolle zaak…

Effkes een kleine reality check voor Belgische ondernemers met een succesvolle zaak…

Na meer dan 300 ondernemers begeleid te hebben, is 1 feit me duidelijk geworden: De meeste ondernemers bouwen hun vermogen op de allermoeilijkste manier op. Hard werken, weinig loon uitkeren, toch te veel belastingen betalen en dan jaren wachten op een dividend dat alles moet oplossen. Begrijpelijk want het is wat al jaren overal geadviseerd wordt. Maar het is ook één van de traagste manieren om privévermogen op te bouwen. Typ de comment ‘VERMOGEN’ in de reacties. Dan laat ik je zien hoe andere ondernemers in België, ondanks de hoge belastingdruk, hun vennootschap zo structureren dat er ruimte overblijft om echt te leven én lange termijn welvaart op te bouwen. (Alleen voor ondernemers of vrije beroepers met een vennootschap en een belastbare winst vanaf +-€40.000/jaar.)

BV of CommV? De vraag die elke ondernemer zich stelt bij het oprichten van een managementvennootschap. 👇 De korte regel: gaat het puur om management? Dan loont het om de CommV te overwegen. Is er potentieel dat je managementvennootschap meer dan dat wordt? Zoek je vooral een werkvennootschap met echte activiteiten en risico? Bijna altijd een BV.

Beleg je best in de beurs of in vastgoed voor het hoogste rendement? Bekijk de volle 3 minuten 17 seconden van deze video en mogelijks zal dit je hele idee veranderen.

Beleg je best in de beurs of in vastgoed voor het hoogste rendement? Bekijk de volle 3 minuten 17 seconden van deze video en mogelijks zal dit je hele idee veranderen.

Die €50.000 bezoldiging is één van de voorwaarden om als vennootschap het verlaagd tarief vennootschapsbelasting te genieten, namelijk 20% in plaats van 25%. Maar soms ben je veel slimmer af om voor die belastingsdruk van 25% te kiezen en dat hoger salaris (bezoldiging) te negeren. Hoezo? Wel, die 20% geldt slechts op de eerste schijf van €100.000 winst. Concreet betekent dat dat je maximaal 5% op €100.000 kan besparen, dus €5.000. Op papier lijkt dat een mooie besparing, maar in de praktijk moet je die besparing altijd afwegen tegenover de extra belasting die je privé betaalt door jezelf meer loon uit te keren dan je eigenlijk nodig hebt. Stel bijvoorbeeld dat je eigenlijk prima toekomt met €20.000 bruto loon per jaar - wetende dat je bijvoorbeeld nog aanvult met dividenden of andere voordelen. Als je jezelf toch naar €50.000 duwt, dan verhoog je je loon met €30.000. En dat extra loon wordt privé stevig belast. Met andere woorden, je betaalt privé een groot deel weg op dat extra loon, terwijl je in de vennootschap maximaal €5.000 voordeel kan halen. In sommige situaties betaal je dus veel meer om een relatief klein voordeel te “kopen”. Je betaalt nu dus zo’n €17.000 méér personenbelasting om €5.000 vennootschapsbelasting te besparen? Zoek de logica. Reden twee: misschien heb je helemaal geen €100.000 winst. Als je bijvoorbeeld €40.000 winst hebt, dan is het voordeel van 20% in plaats van 25% geen €5.000, maar slechts €2.000. Dit is exact het soort voorbeeld dat ondernemers elk jaar opnieuw duizenden euro’s kan kosten als je het niet eerst laat doorrekenen. Hier ga ik op 15 juni dieper op in tijdens mijn online masterclass ‘De 2026 Fiscale Reset’. Klinkt wat salesy - I know. Kan het niet laten. Maar inhoudelijk zit het goed in elkaar. Inschrijven kan via de link in mijn Instagram bio. (enkel relevant als je een vennootschap hebt met minstens €40.000 belastbare winst per jaar)

Die €50.000 bezoldiging is één van de voorwaarden om als vennootschap het verlaagd tarief vennootschapsbelasting te genieten, namelijk 20% in plaats van 25%. Maar soms ben je veel slimmer af om voor die belastingsdruk van 25% te kiezen en dat hoger salaris (bezoldiging) te negeren. Hoezo? Wel, die 20% geldt slechts op de eerste schijf van €100.000 winst. Concreet betekent dat dat je maximaal 5% op €100.000 kan besparen, dus €5.000. Op papier lijkt dat een mooie besparing, maar in de praktijk moet je die besparing altijd afwegen tegenover de extra belasting die je privé betaalt door jezelf meer loon uit te keren dan je eigenlijk nodig hebt. Stel bijvoorbeeld dat je eigenlijk prima toekomt met €20.000 bruto loon per jaar - wetende dat je bijvoorbeeld nog aanvult met dividenden of andere voordelen. Als je jezelf toch naar €50.000 duwt, dan verhoog je je loon met €30.000. En dat extra loon wordt privé stevig belast. Met andere woorden, je betaalt privé een groot deel weg op dat extra loon, terwijl je in de vennootschap maximaal €5.000 voordeel kan halen. In sommige situaties betaal je dus veel meer om een relatief klein voordeel te “kopen”. Je betaalt nu dus zo’n €17.000 méér personenbelasting om €5.000 vennootschapsbelasting te besparen? Zoek de logica. Reden twee: misschien heb je helemaal geen €100.000 winst. Als je bijvoorbeeld €40.000 winst hebt, dan is het voordeel van 20% in plaats van 25% geen €5.000, maar slechts €2.000. Dit is exact het soort voorbeeld dat ondernemers elk jaar opnieuw duizenden euro’s kan kosten als je het niet eerst laat doorrekenen. Hier ga ik op 15 juni dieper op in tijdens mijn online masterclass ‘De 2026 Fiscale Reset’. Klinkt wat salesy - I know. Kan het niet laten. Maar inhoudelijk zit het goed in elkaar. Inschrijven kan via de link in mijn Instagram bio. (enkel relevant als je een vennootschap hebt met minstens €40.000 belastbare winst per jaar)

€4.000+ extra uitkeren per jaar, onbelast? Dit is hoe dat werkt!

Ondernemers betalen investeringen nog vaak met het duurste geld dat ze hebben: netto gelden van hun vennootschap. Elke €100 die je privé uitgeeft, kost je vennootschap ruwweg het dubbele aan brutowinst om dat netto bij jou te krijgen. Het gevolg = hoge privé-maandlasten, bezoldiging optrekken, blauw betalen aan personenbelasting en sociale bijdragen. Je bouwt trager vermogen op dan nodig. Er bestaat een strategisch alternatief dat veel ondernemers zelden uitgelegd krijgen. Je bouwt je tweede pijler op via IPT/VAPZ met premies die je vennootschap stort (fiscaal aftrekbaar). Dat traject wordt vervolgens geprojecteerd naar een toekomstig eindkapitaal. En op basis van dat geprojecteerde kapitaal kan je vandaag al een krediet structureren om te investeren in vastgoed. De lening vertrekt dus niet alleen van wat je al gestort hebt, maar ook van wat je naar verwachting nog gaat opbouwen. Het moment waarop ondernemers altijd even stilvallen is hetzelfde: ze beseffen dat ze wél extra kunnen investeren in privé, zonder dat ze het met privé-nettoloon moeten betalen. Dan komt de reflex: “Te mooi om waar te zijn.” Zoals sommigen ook al een paar keer in mijn commentsectie hebben gedropt. Begrijpelijk. En die twijfel is gezond. Daarom werkt dit alleen als je het nuchter en cijfermatig aanvliegt. Elke dossier gaat door een unieke berekening om te concluderen wat haalbaar is, wat niet. Er zijn ook misvattingen die we voortdurend zien terugkomen. Veel ondernemers denken dat ze meteen €10k-€15k per jaar moeten storten om iets in beweging te krijgen. In de praktijk kan je met €5k-€6k vaak al verrassend ver komen, afhankelijk van je profiel en je ruimte in de tweede pijler. Ja, je betaalt meer interest dan bij een klassiek krediet of lening. Het verschil is dat je de totale oefening anders bekijkt, omdat je het zwaartepunt verschuift van netto privé naar bruto gelden van je vennootschap. Zo maximaliseer je koopkracht. Daar zit de hefboom. In elk geval - wil je weten hoe ver je echt kan gaan als ondernemer in België? Comment dan HEFBOOM, dan kijken we wat er voor jou nog mogelijk is.

Ondernemers betalen investeringen nog vaak met het duurste geld dat ze hebben: netto gelden van hun vennootschap. Elke €100 die je privé uitgeeft, kost je vennootschap ruwweg het dubbele aan brutowinst om dat netto bij jou te krijgen. Het gevolg = hoge privé-maandlasten, bezoldiging optrekken, blauw betalen aan personenbelasting en sociale bijdragen. Je bouwt trager vermogen op dan nodig. Er bestaat een strategisch alternatief dat veel ondernemers zelden uitgelegd krijgen. Je bouwt je tweede pijler op via IPT/VAPZ met premies die je vennootschap stort (fiscaal aftrekbaar). Dat traject wordt vervolgens geprojecteerd naar een toekomstig eindkapitaal. En op basis van dat geprojecteerde kapitaal kan je vandaag al een krediet structureren om te investeren in vastgoed. De lening vertrekt dus niet alleen van wat je al gestort hebt, maar ook van wat je naar verwachting nog gaat opbouwen. Het moment waarop ondernemers altijd even stilvallen is hetzelfde: ze beseffen dat ze wél extra kunnen investeren in privé, zonder dat ze het met privé-nettoloon moeten betalen. Dan komt de reflex: “Te mooi om waar te zijn.” Zoals sommigen ook al een paar keer in mijn commentsectie hebben gedropt. Begrijpelijk. En die twijfel is gezond. Daarom werkt dit alleen als je het nuchter en cijfermatig aanvliegt. Elke dossier gaat door een unieke berekening om te concluderen wat haalbaar is, wat niet. Er zijn ook misvattingen die we voortdurend zien terugkomen. Veel ondernemers denken dat ze meteen €10k-€15k per jaar moeten storten om iets in beweging te krijgen. In de praktijk kan je met €5k-€6k vaak al verrassend ver komen, afhankelijk van je profiel en je ruimte in de tweede pijler. Ja, je betaalt meer interest dan bij een klassiek krediet of lening. Het verschil is dat je de totale oefening anders bekijkt, omdat je het zwaartepunt verschuift van netto privé naar bruto gelden van je vennootschap. Zo maximaliseer je koopkracht. Daar zit de hefboom. In elk geval - wil je weten hoe ver je echt kan gaan als ondernemer in België? Comment dan HEFBOOM, dan kijken we wat er voor jou nog mogelijk is.

Dit zijn volgens mij de écht succesvolle ondernemers. #ondernemers #generationalwealth #miljardairs

Dit zijn volgens mij de écht succesvolle ondernemers. #ondernemers #generationalwealth #miljardairs

De kracht in fiscale optimalisatie zit in het combineren van meerdere specialisaties: je bezoldiging, vennootschapsstructuur, dividendpolitiek, pensioenopbouw, aftrekbare kosten, vastgoed, kredieten, beleggingen, successie en vooral: de volgorde waarin je die puzzel legt. Daar ontstaan de echte hefbomen. Het fiscale plan dat je tot nu toe gebruikte in 2025 werkt in 2026 niet meer. Gevolg gaat zijn dat je belastingvoet met 10-15% gestegen is zonder dat je dat door hebt. Compleet overbodig. Daarom geef ik op 15 juni om 19:30 een masterclass waarin ik uitleg: → Waarom je huidige fiscale planning in 2026 niet meer werkt (wat er fundamenteel veranderd is + waarom je hier best snel op inspeelt) → een case studie van een ondernemer die we begeleid hebben van bijna 50% naar zo’n 28% belastingdruk → Hoe wij in 2025 meer dan 150 ondernemers hebben geholpen met hun fiscale puzzel zodat ze duizenden euro’s extra winst over houden per jaar. 👉 Voor wie is dit? Deze masterclass is alleen relevant als je: een vennootschap hebt, én hiermee jaarlijks minstens €40.000 belastbare winst draait Ben je daar nog niet? Dan moedig ik je aan nog te focussen op groei, in plaats van optimalisatie. Deze masterclass is NIET gratis, we vragen een kleine bijdrage om te verzekeren dat je komt want de plaatsen worden beperkt. Vol is vol. 👉Wanneer is de masterclass? 15 juni 2026 om 19:30 (online - je volgt gewoon vanop kantoor of thuis) Wil je erbij zijn? Comment dan ‘masterclass’ en ik stuur je de uitnodiging op.

De kracht in fiscale optimalisatie zit in het combineren van meerdere specialisaties: je bezoldiging, vennootschapsstructuur, dividendpolitiek, pensioenopbouw, aftrekbare kosten, vastgoed, kredieten, beleggingen, successie en vooral: de volgorde waarin je die puzzel legt. Daar ontstaan de echte hefbomen. Het fiscale plan dat je tot nu toe gebruikte in 2025 werkt in 2026 niet meer. Gevolg gaat zijn dat je belastingvoet met 10-15% gestegen is zonder dat je dat door hebt. Compleet overbodig. Daarom geef ik op 15 juni om 19:30 een masterclass waarin ik uitleg: → Waarom je huidige fiscale planning in 2026 niet meer werkt (wat er fundamenteel veranderd is + waarom je hier best snel op inspeelt) → een case studie van een ondernemer die we begeleid hebben van bijna 50% naar zo’n 28% belastingdruk → Hoe wij in 2025 meer dan 150 ondernemers hebben geholpen met hun fiscale puzzel zodat ze duizenden euro’s extra winst over houden per jaar. 👉 Voor wie is dit? Deze masterclass is alleen relevant als je: een vennootschap hebt, én hiermee jaarlijks minstens €40.000 belastbare winst draait Ben je daar nog niet? Dan moedig ik je aan nog te focussen op groei, in plaats van optimalisatie. Deze masterclass is NIET gratis, we vragen een kleine bijdrage om te verzekeren dat je komt want de plaatsen worden beperkt. Vol is vol. 👉Wanneer is de masterclass? 15 juni 2026 om 19:30 (online - je volgt gewoon vanop kantoor of thuis) Wil je erbij zijn? Comment dan ‘masterclass’ en ik stuur je de uitnodiging op.

Ik geloof oprecht dat voor ondernemers van mijn generatie er geen wettelijk pensioen komt. Daarom, dit plan dat Belgische ondernemers onafhankelijk maakt van de overheid voor hun oude dag👇 Ik zie 3 waarheden. 1. De tekorten worden jaarlijks groter, niet kleiner. En het zullen zeker niet de ambtenaren zijn die eerst moeten inboeten. 2. Gevolg: als je onderneemt, moét (niet optioneel) er een hoger dan normaal inkomen tegenover staan. Zo zet je jaarlijks serieuze sommen opzij, maximaal gebruik makend van élke legale optie om structureel belastingen te vermijden. Lukt dat niet? Ga dan in loondienst. 3. Gevolg: combineer je nu een hoog inkomen als zelfstandige, met een professioneel fiscaal plan? Dan kan je over een tijdspanne van 15 jaar vlot 5-10 vastgoedpanden kopen en verhuren voor een vervangend inkomen. Op 25 jaar? 20-30 deuren. Wie tijdig start doet nog een pak beter. Als je nu negatieve emoties voelt, zijn er 3 reacties mogelijk: - Denk je dat dit niet kan? Dan is er gebrek aan kennis bij jou en/of je adviseurs. - Wil je de situatie in dit land veranderen? Mooi, ga in de politiek en doe een poging. - Vind je dit systeem niet fair? Spijtig. Dit is de realiteit, vormgegeven door vorige generaties die ondertussen hun pensioen al hebben. Je kan ervoor kiezen om (ietwat naïef) bovenstaande te negeren en je toekomst riskeren op politieke beloftes. Of je ziet de realiteit onder ogen en leert de spelregels om minstens jouw gezin te beschermen. Deze blueprint leggen we jaarlijks uit aan honderden ondernemers en onze klanten passen dit toe met succes. Dus er is legio bewijs dat dit kan, mag en werkt. Stuur gerust een berichtje als je eens wat meer uitleg wilt.

Stap 1. Equity release. Geen verkoop - je blijft eigenaar. De bank geeft je een krediet op basis van de huidige marktwaarde. Stel: pand van €400.000, je herfinanciert 60%. Dat is €240.000 vrijgekomen kapitaal, waar nu maandelijks een lening voor afbetaald wordt. Stap 2. Die €240.000 gaat naar een beleggingsportefeuille bij een vermogensbank. Gediversifieerd, defensief tot neutraal profiel. Historisch rendement 5-8% per jaar. Offensief kan dat hoger. Stap 3. Op basis van die portefeuille krijg je een lombardkrediet - een kredietlijn gedekt door je beleggingen. 60% van de portefeuillewaarde. Dat is opnieuw €144.000 aan beschikbaar kapitaal. Stap 4. Met die inbreng koop je een verhuurpand van €250.000. De huurinkomsten dekken de afbetaling. Eén eigendom werd er drie. De rekening na 15 jaar: Pand 1 - nog steeds van jou, herfinanciering afbetaald door de huurder van pand 2. Waarde: van €400.000 gestegen naar €600.000. Beleggingsportefeuille - €240.000 inleg, 15 jaar compound growth aan 6% gemiddeld. Waarde nu: ±€575.000. Lombardkrediet is intussen afgelost. Pand 2 - €250.000 aankoop, afbetaald via huurinkomsten. Waarde na 15 jaar vastgoedgroei: ±€375.000. Totale vermogenspositie: ±€1.550.000. Gestart met: één afbetaald pand en nul euro cash. Eén gesprek met iemand die het totaalplaatje ziet kan het verschil maken tussen geld dat slaapt en geld dat voor jou werkt.

Stap 1. Equity release. Geen verkoop - je blijft eigenaar. De bank geeft je een krediet op basis van de huidige marktwaarde. Stel: pand van €400.000, je herfinanciert 60%. Dat is €240.000 vrijgekomen kapitaal, waar nu maandelijks een lening voor afbetaald wordt. Stap 2. Die €240.000 gaat naar een beleggingsportefeuille bij een vermogensbank. Gediversifieerd, defensief tot neutraal profiel. Historisch rendement 5-8% per jaar. Offensief kan dat hoger. Stap 3. Op basis van die portefeuille krijg je een lombardkrediet - een kredietlijn gedekt door je beleggingen. 60% van de portefeuillewaarde. Dat is opnieuw €144.000 aan beschikbaar kapitaal. Stap 4. Met die inbreng koop je een verhuurpand van €250.000. De huurinkomsten dekken de afbetaling. Eén eigendom werd er drie. De rekening na 15 jaar: Pand 1 - nog steeds van jou, herfinanciering afbetaald door de huurder van pand 2. Waarde: van €400.000 gestegen naar €600.000. Beleggingsportefeuille - €240.000 inleg, 15 jaar compound growth aan 6% gemiddeld. Waarde nu: ±€575.000. Lombardkrediet is intussen afgelost. Pand 2 - €250.000 aankoop, afbetaald via huurinkomsten. Waarde na 15 jaar vastgoedgroei: ±€375.000. Totale vermogenspositie: ±€1.550.000. Gestart met: één afbetaald pand en nul euro cash. Eén gesprek met iemand die het totaalplaatje ziet kan het verschil maken tussen geld dat slaapt en geld dat voor jou werkt.

7 jaar geleden trok ik mijn eerste werknemer aan en het zou hierna 4 jaar duren vooraleer ik dat opnieuw deed. Waarom? Die eerste ervaring was … duur. En pijnlijk confronterend. De persoon die ik had aangeworven bleek niet voldoende gemotiveerd en capabel om me écht bij te staan in groei. Resultaat? Veel tijd en geld geïnvesteerd zonder opbrengst. Een netto verlies van duizenden euro’s die ik goed kon gebruiken. Dus, ik deed wat veel ondernemers doen. Lesje geleerd. Nooit met personeel werken. Zelf doe je alles beter. Foute les. De les die ik had moeten leren is in hoeverre IK als leider tekort kwam. Hoe weinig ik wist van mensen aantrekken, overtuigen, motiveren en doen groeien. Die persoon was niet incapabel. Of ongemotiveerd. Dat was het verhaal achteraf, om mezelf gerust te stellen dat ik vooral niet het probleem was. Maar nu, 7 jaar later met een PAK meer ervaring zie ik - het lag aan mij. Ondertussen heb ik over de jaren een 15-tal mensen aangeworven. Met resultaat dat het bedrijf groeit zoals nooit tevoren. De sfeer in het team is top. Iedereen is mee met de visie en duwt elke dag naar onze gezamenlijke missie. Maar die eerste, slechte ervaring heeft me wel jarenlang als ondernemer overtuigd dat er een andere manier is. De realiteit? Enkel met een team ga je een miljoenenbedrijf bouwen. Denken dat je alles beter zelf doet (terwijl je grote ambities hebt) toont een gebrek aan ervaring en een gelimiteerde mindset. Which used to be me. Dus ik mag dat nu zeggen.

7 jaar geleden trok ik mijn eerste werknemer aan en het zou hierna 4 jaar duren vooraleer ik dat opnieuw deed. Waarom? Die eerste ervaring was … duur. En pijnlijk confronterend. De persoon die ik had aangeworven bleek niet voldoende gemotiveerd en capabel om me écht bij te staan in groei. Resultaat? Veel tijd en geld geïnvesteerd zonder opbrengst. Een netto verlies van duizenden euro’s die ik goed kon gebruiken. Dus, ik deed wat veel ondernemers doen. Lesje geleerd. Nooit met personeel werken. Zelf doe je alles beter. Foute les. De les die ik had moeten leren is in hoeverre IK als leider tekort kwam. Hoe weinig ik wist van mensen aantrekken, overtuigen, motiveren en doen groeien. Die persoon was niet incapabel. Of ongemotiveerd. Dat was het verhaal achteraf, om mezelf gerust te stellen dat ik vooral niet het probleem was. Maar nu, 7 jaar later met een PAK meer ervaring zie ik - het lag aan mij. Ondertussen heb ik over de jaren een 15-tal mensen aangeworven. Met resultaat dat het bedrijf groeit zoals nooit tevoren. De sfeer in het team is top. Iedereen is mee met de visie en duwt elke dag naar onze gezamenlijke missie. Maar die eerste, slechte ervaring heeft me wel jarenlang als ondernemer overtuigd dat er een andere manier is. De realiteit? Enkel met een team ga je een miljoenenbedrijf bouwen. Denken dat je alles beter zelf doet (terwijl je grote ambities hebt) toont een gebrek aan ervaring en een gelimiteerde mindset. Which used to be me. Dus ik mag dat nu zeggen.

€3.441 netto per maand uitkeren van je managementvennootschap voor gebruik van je privéwoning in België? Lijkt onmogelijk aan lage belastingdruk, toch kan het! Ik heb een video gemaakt waarin ik dit verder uitleg en de berekening maak, ontvangen? Comment dan THUISKANTOOR en je ontvangt hem van ons.

€3.441 netto per maand uitkeren van je managementvennootschap voor gebruik van je privéwoning in België? Lijkt onmogelijk aan een lage belastingdruk, toch kan het! Ik heb een video gemaakt waarin ik dit verder uitleg en de berekening maak, ontvangen? Comment dan THUISKANTOOR en je ontvangt hem van ons!

Geraak je maar niet door dat omzetplafond? Dan zijn daar gewoonlijk 3 redenen voor. En als je dit goed toepast, kan je dat een miljoen extra omzet opleveren, dus let goed op.

Geraak je maar niet door dat omzetplafond? Dan zijn daar gewoonlijk 3 redenen voor. En als je dit goed toepast, kan je dat een miljoen extra omzet opleveren, dus let goed op.

Op beeld een samenvattend lijstje met daarin ALLE kosten die je als zelfstandige in België kan maken. Wil je deze in een overzichtelijke PDF ontvangen? 👉 Comment met “KOST” en dan stuur ik het je door.

Op beeld een samenvattend lijstje met daarin ALLE kosten die je als zelfstandige in België kan maken. Wil je deze in een overzichtelijke PDF ontvangen? 👉 Comment met “KOST” en dan stuur ik het je door.

Denk jij eraan om ooit buiten België te verhuizen voor economische of fiscale redenen? I get it. Hier zijn alvast 8 internationale fiscale alternatieven. Welke spreekt jou het meeste aan?

Er lijkt in België een idee te zijn dat vastgoed overgewaardeerd is en dat het niet kan blijven stijgen. Ik wil eens een ander perspectief geven. Niemand kan de toekomst voorspellen, maar ik ben alvast nog bullish op vastgoed. Hier zijn 5 signalen, waarbij we vooral vergelijken met de provinciale hoofdsteden in Vlaanderen + Brussel. 1. Ten opzichte van onze buurlanden Nederland, Luxemburg, de UK en zelfs de meeste Franse en Duitse metropolen zijn de vastgoedprijzen hier aan de lage kant en stijgen ze amper sneller om die achterstand in te halen. Dat betekent dat het voor bijvoorbeeld Nederlanders nog steeds een stuk goedkoper is om in BE te komen wonen qua vastgoed, dan in hun thuisland. Dat voel je al aan de grensgemeentes waar ze massaal vastgoed kopen. 2. Naarmate de interest op hypotheken stijgt, daalden de prijzen voor vastgoed niet. Je zou denken dan 1% vs 3,5% interest voor een enorm groot verschil zou zorgen in aankoopprijzen, omdat minder mensen die aankoop kunnen betalen, maar nee - we passen ons budget aan. Een aanhoudend woningtekort hielp daar ook bij. 3. Bouwkosten worden steeds duurder. Enerzijds door onzekerheid in de wereld op grondstoffen, anderzijds omwille van regelgeving. Al die supergeisoleerde huizen kosten ook een pak meer geld. En een hogere bouwkost betekent dat meer mensen naar bestaand vastgoed gaan kijken, wat de prijzen per m2 mee optrekt. Dat lijkt met de strenge regulatie door Europa ook niet te gaan veranderen. 4. We bouwen structureel te weinig Dit is misschien het belangrijkste punt. Vergunningen worden moeilijker. Bouwkosten zijn enorm gestegen. En grond wordt steeds schaarser. Dus terwijl de bevolking groeit komt er niet genoeg nieuw vastgoed bij. En dat duwt prijzen op lange termijn bijna altijd omhoog. 5. Aangezien onze lonen hoger dan het Europese gemiddelde stijgen, maar vastgoed vergelijkbaar met de buurlanden, hebben we jaarlijks meer koopkracht en is er dus marge voor hogere prijzen. In de realiteit lijkt het dus dat Belgisch vastgoed niet meteen gaat dalen. We gaan natuurlijk zien wat de toekomst brengt.

Gaat het vastgoed in ons belgenlandje blijven stijgen, of net dalen? In deze video alvast 5 signalen die zeggen dat het vastgoed gewoon gaat blijven stijgen 📈 En voor ondernemers met een vennootschap is er nog een extra voordeel dat de meesten niet kennen: je kan vastgoed kopen met de koopkracht van je bedrijf, en toch zelf privé eigenaar blijven. Waardoor jij zelf nog meer koopkracht hebt. Interesse om hier eens wat meer over te weten? Typ de comment “HUIS” in de reacties. Dan stuur ik je een DM en bekijken we samen eens of je hiervoor in aanmerking komt. (Enkel voor ondernemers of vrije beroepers met een vennootschap en een belastbare winst vanaf ±€40.000/jaar.)

Gaat het vastgoed in ons belgenlandje blijven stijgen, of net dalen? In deze video alvast 5 signalen die zeggen dat het vastgoed gewoon gaat blijven stijgen 📈 En voor ondernemers met een vennootschap is er nog een extra voordeel dat de meesten niet kennen: je kan vastgoed kopen met de koopkracht van je bedrijf, en toch zelf privé eigenaar blijven. Waardoor jij zelf nog meer koopkracht hebt. Interesse om hier eens wat meer over te weten? Typ de comment “HUIS” in de reacties. Dan stuur ik je een DM en bekijken we samen eens of je hiervoor in aanmerking komt. (Enkel voor ondernemers of vrije beroepers met een vennootschap en een belastbare winst vanaf ±€40.000/jaar.)

Proficiat! Je hebt besloten om de stap naar het ondernemerschap te zetten via een eenmanszaak. Voor je boekhouding heb je nu twee opties; via een accountant of zelf met software. Ik leg hier uit waar je best rekening mee houdt in deze keuze.

Boodschap aan mijn mede-ondernemer: Stop alsjeblieft met blindelings jezelf als zelfstandige het “meest optimale loon” van €45.000 uit te keren. Als zelfstandige kreeg je vast al eens te horen dat je verplicht €45.000 (sinds 2026: €50.000) salaris moet uitkeren. Dit klopt NIET, en in veel gevallen kan dit misverstand je als ondernemer in België letterlijk duizenden euro’s aan extra belasting kosten. Die €50.000 bezoldiging is één van de voorwaarden om als vennootschap het verlaagd tarief vennootschapsbelasting te genieten, namelijk 20% in plaats van 25%. Maar soms ben je veel slimmer af om voor die belastingsdruk van 25% te kiezen en dat hoger salaris (bezoldiging) te negeren. Hoezo? Wel, die 20% geldt slechts op de eerste schijf van €100.000 winst. Concreet betekent dat dat je maximaal 5% op €100.000 kan besparen, dus €5.000. Voor velen een pak minder dus. Op papier lijkt dat een mooie besparing, maar in de praktijk moet je die besparing altijd afwegen tegenover de extra belasting die je privé betaalt door jezelf meer loon uit te keren dan je eigenlijk nodig hebt. Stel bijvoorbeeld dat je eigenlijk prima toekomt met €20.000 bruto loon per jaar - wetende dat je bijvoorbeeld nog aanvult met dividenden of andere voordelen. Als je jezelf toch naar €50.000 duwt “omdat het moet”, dan verhoog je je loon met €30.000. En dat extra loon wordt privé stevig belast. Met andere woorden, je betaalt privé een groot deel weg op dat extra loon, terwijl je in de vennootschap maximaal €5.000 voordeel kan halen. In sommige situaties betaal je dus uiteindelijk veel meer om een relatief klein voordeel te “kopen”. Je betaalt nu mogelijk zo’n €18.000 méér personenbelasting om €5.000 vennootschapsbelasting te besparen? Pijnlijk. Reden twee: misschien heb je helemaal geen €100.000 winst. Als je bijvoorbeeld €40.000 winst hebt, dan is het voordeel van 20% in plaats van 25% geen €5.000, maar slechts €2.000. Terwijl je wél dat hogere loon moet uitkeren om überhaupt in aanmerking te komen. In zo’n scenario wordt die regel nog sneller een verliespost. En alsof dat nog niet genoeg is, zal dat bedrag van €50.000 per jaar, ook jaarlijks mee stijgen met inflatie. Het geheim zit dus NIET in meer salaris uitkeren, dat is veel te zwaar belast. Het geheim zit ‘m in tot in de puntjes uitrekenen op welk punt je percentueel zo weinig mogelijk gecombineerde belastingen betaalt en dat dan aanvullen met netto voordelen en alternatieve winstuitkeringen. Ik heb zo’n voorbeeldje uitgewerkt van hoe je als zelfstandige in België €3000+ netto per maand, waar je maar zo’n 30% gecombineerde belasting op betaalt. Wil je eens zien hoe dat eruitziet met wat extra uitleg? Typ in de comments het woord NETTO en we sturen je dat toe.

Ik zat als freelancer op 25 al aan 600 euro per dag. Best leuk, maar die ‘gouden kooi’ zorgde ervoor dat elk ondernemend idee na de uren bijzaak bleven. Op 27-jarige leeftijd heb ik toen de knoop doorgehakt. Geen nieuwe opdrachten meer. Volle focus op een schaalbare onderneming. Mogelijks herkenbaar voor veel consultants die naar de volgende stap willen doorgroeien!

Top dat je de stap zet naar het ondernemerschap, maar doe het aub niet naïef. Cashflowproblemen ontstaan meestal niet door te weinig omzet. Maar door onderschatte kosten en belastingen. Hier zijn een paar kosten waar je best rekening mee houdt.

De rijken betalen 10-20% belasting. Jij betaalt 50%+. En het voelt alsof zij iets weten wat jij niet weet. Dat klopt. Maar het is geen geheim - het is gewoon kennis die nooit toegankelijk was voor iedereen. Comment KENNIS om zelf te leren hoe je legaal belastingen tot een minimum beperkt!

De rijken betalen 15-25% belasting. Jij betaalt 50%+. Het verschil? Zij bezitten kennis die nooit toegankelijk was. Comment KENNIS om zelf ook te leren hoe je legaal belastingen tot een minimum beperkt! Dan stuur ik een berichtje om te zien of je hiervoor in aanmerking komt.

Heb jij wat centen op je rekening staan die best een bestemming krijgen? Laat je dan niet overtuigen om ze bij de lokale bank te beleggen. Reden: te hoge instapkosten te hoge beheerskosten ondermaatse resultaten overbodig veel transacties (duur) geen échte meerwaarde Banken verdienen goed aan beleggingsproducten maar in de praktijk is het meestal een mooie strik (fonds) rond een hoop andere fondsen. Elke tussenpartij kost je geld. Alsook elke transactie. Of je beleggingsportefeuille iets opbrengt of niet, de bank heeft haar marge al genomen. Actief beheer is geen argument voor, maar net tegen deze werkwijze. Hot take: Verdiep je in passief beleggen als startpunt en wijk pas af als er een betere netto opportuniteit voordoet.

Heb jij wat centen op je rekening staan die best een bestemming krijgen? Laat je dan niet overtuigen om ze bij de lokale bank te beleggen. Reden: - te hoge instapkosten - te hoge beheerskosten - ondermaatse resultaten - overbodig veel transacties (duur) - geen échte meerwaarde Banken verdienen goed aan beleggingsproducten maar in de praktijk is het meestal een mooie strik (fonds) rond een hoop andere fondsen. Elke tussenpartij kost je geld. Alsook elke transactie. Of je beleggingsportefeuille iets opbrengt of niet, de bank heeft haar marge al genomen. Actief beheer is geen argument voor, maar net tegen deze werkwijze. Hot take: Verdiep je in passief beleggen als startpunt en wijk pas af als er een betere netto opportuniteit voordoet.

Een belastingdruk van 6%? Lijkt te mooi om waar te zijn in België maar… het kan. Dit is één van de manieren waarop je woning ook één van de grootste fiscale en financiële hefbomen in je hele ondernemersleven kan worden. Comment “TAX” als je een vennootschap hebt met minstens €40.000 belastbare winst per jaar. Dan toon ik je hoe andere ondernemers in België, ondanks de hoge belastingdruk, hun vennootschap zo structureren dat er ruimte overblijft om echt te leven én lange termijn welvaart op te bouwen.

Mijn duurste fout als ondernemer: 7 jaar geleden trok ik mijn eerste werknemer aan. Het zou 4 jaar duren vooraleer ik dat opnieuw deed. Waarom? Die eerste ervaring was … duur. En pijnlijk confronterend. De persoon die ik had aangeworven bleek niet voldoende gemotiveerd en capabel om me écht bij te staan in groei. Resultaat? Veel tijd en geld geïnvesteerd zonder opbrengst. Een netto verlies van duizenden euro’s die ik goed kon gebruiken. Dus, ik deed wat veel ondernemers doen. Lesje geleerd. Nooit met personeel werken. Zelf doe je alles beter. Foute les. De les die ik had moeten leren is in hoeverre IK als leider tekort kwam. Hoe weinig ik wist van mensen aantrekken, overtuigen, motiveren en doen groeien. Die persoon was niet incapabel. Of ongemotiveerd. Dat was het verhaal achteraf, om mezelf gerust te stellen dat ik vooral niet het probleem was. Maar nu, 7 jaar later met een PAK meer ervaring zie ik - het lag aan mij. Ondertussen heb ik over de jaren een 15-tal mensen aangeworven. Met resultaat dat het bedrijf groeit zoals nooit tevoren. De sfeer in het team is top. Iedereen is mee met de visie en duwt elke dag naar onze gezamenlijke missie. Maar die eerste, slechte ervaring heeft me wel jarenlang als ondernemer overtuigd dat er een andere manier is. De realiteit? Enkel met een team ga je een miljoenenbedrijf bouwen. Denken dat je alles beter zelf doet (terwijl je grote ambities hebt) toont een gebrek aan ervaring en een gelimiteerde mindset. Which used to be me. Dus ik mag dat nu zeggen.

Ik geloof 3 dingen: 1. Voor ondernemers van mijn generatie komt er geen wettelijk pensioen. De tekorten worden jaarlijks groter, niet kleiner. En het zullen niet de ambtenaren zijn die eerst moeten inboeten. 2. Gevolg: als je onderneemt, moét (niet optioneel) er een uitzonderlijk hoog inkomen tegenover staan. Zo zet je jaarlijks serieuze sommen opzij, maximaal gebruik makend van élke legale optie om structureel belastingen te vermijden. Lukt dat niet? Ga dan in loondienst. 3. Gevolg: combineer je nu een hoog inkomen als zelfstandige, met een professioneel fiscaal plan? Dan kan je over een tijdspanne van 15 jaar vlot 5-10 vastgoedpanden kopen en verhuren voor een vervangend inkomen. Op 25 jaar? 20-30 deuren. Wie tijdig start doet nog een pak beter. Als je nu negatieve emoties voelt, zijn er 3 reacties mogelijk: - Denk je dat dit niet kan? Dan is er gebrek aan kennis bij jou en/of je adviseurs. - Wil je de situatie in dit land veranderen? Mooi, ga in de politiek en doe een poging. - Vind je dit systeem niet fair? Spijtig. Dit is de realiteit, vormgegeven door vorige generaties die ondertussen hun pensioen al hebben. Je kan ervoor kiezen om (ietwat naïef) bovenstaande te negeren en je toekomst riskeren op politieke beloftes. Of je ziet de realiteit onder ogen en leert de spelregels om minstens jouw gezin te beschermen. Deze blueprint leggen we jaarlijks uit aan honderden ondernemers en onze klanten passen dit toe met succes. Dus er is legio bewijs dat dit kan, mag en werkt. P.S. Benieuwd of je in aanmerking komt voor deze aanpak? Comment RISICO, dan leggen we eens contact voor meer uitleg.

Start jij binnenkort je eigen vennootschap voor de eerste keer? Hier zijn 5 vuistregels die je veel geld gaan uitsparen.

Is België nog wel de juiste plek om van 0 naar miljoenen te gaan als ondernemer? Hier volgt mijn ongevraagde, ongezouten mening.

Is België nog wel de juiste plek om van 0 naar miljoenen te gaan als ondernemer? Hier volgt mijn ongevraagde, ongezouten mening.

Vanaf wanneer is het als zelfstandige in België interessant om met gespecialiseerde fiscalisten te werken, naast je accountant? #zelfstandig #belasting

Vanaf wanneer is het als zelfstandige in België interessant om met gespecialiseerde fiscalisten te werken, naast je accountant? #zelfstandig #belgië #belastingen

Wees eerlijk - wie ben jij?

De ondernemers die we helpen trekken grote ogen wanneer we hen dit uitleggen, en naar mijn mening is dit één van de meest onderschatte vastgoedhefbomen in België. 👉 Ontdek het in deze video. #ondernemen #zelfstandig

De ondernemers die we helpen trekken grote ogen wanneer we hen dit uitleggen, en naar mijn mening is dit één van de meest onderschatte vastgoedhefbomen in België. 👉 Ontdek het in deze video. #zelfstandig #belgië #entrepreneur

Hoe kan dat beter? Laat inflatie in je voordeel spelen, door NU al te kiezen voor beleggingen die inflatie overstijgen en je aan koopkracht doen winnen. Geoptimaliseerd voor de laagste fiscale druk. Géén spaarrekening, termijnrekening of VAPZ aan 1-2% ‘opbrengst’ per jaar dus. Hiermee heb je een gegarandeerd verlies in koopkracht ten opzichte van inflatie. #zelfstandigondernemer

Hoe kan dat beter? Laat inflatie in je voordeel spelen, door NU al te kiezen voor beleggingen die inflatie overstijgen en je aan koopkracht doen winnen. Geoptimaliseerd voor de laagste fiscale druk. Géén spaarrekening, termijnrekening of VAPZ aan 1-2% ‘opbrengst’ per jaar dus. Hiermee heb je een gegarandeerd verlies in koopkracht ten opzichte van inflatie. #zelfstandig #belastingen #belgië

Dit zijn de 3 goedkoopste manieren om met een bedrijfswagen te rijden als zelfstandige in België. #belgië #zelfstandig #entrepreneur